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2019-09-09 点击：41
撰文、编辑 | 维姆
出品 | 消费金融频道
一则警方通告引发行业热议。
9 月 1 日，上海公安局浦东分局通告称证大公司法人代表戴志康与多位高管已在 8 月 29 日投案自首。戴志康承认通过理财平台吸收资金，现已无力兑付。
目前警方已经对证大公司立案调查，对 41 人采取强制措施，拆封涉案资产。
不止于此，「消费金融频道」发现，戴志康通过旗下公司间接持有一家借贷公司——北京捷越联合信息咨询有限公司（下称，捷越联合）的股份。据企查查显示其为最终受益人，持股29.38%。
在某第三方投诉平台上，捷越联合被不少用户投诉，收取砍头息、阴阳合同、暴力催收等相关问题。 证大系崩盘 据公开资料显示，戴志康基本上是改革开放后的第一代金融市场参与者，1985 年人大金融专业毕业、1992 年组建中国第一家公募投、2000 年进入房地产（九间堂、喜马拉雅艺术中心），2004 年以 17 亿资产排胡润榜 57 名。2015 年，证大卖掉地产股份转型 P2P。 证大有网贷平台捞财宝和证大财富线下理财门店两部分销售 P2P。其中线上部分截止 7 月底余额近 50 亿元，出借人2.8 万。 有未经核实的内部消息称，线下部分也有 50 亿左右，再加上捷越联合（31 亿，近 4 万出借人），总余额超过 130 亿元。 根据行业网站网贷天眼统计的 7 月全国网贷平台余额排名。仅捞财宝一个平台就排到第 33 名。 捞财宝在 8 月中旬已经停止兑付，根据证大当时发布的声明，是合作方华瑞银行终止合作的结果。从去年夏天开始，陆续有银行与 P2P 网贷平台终止合作的消息。 警方表示，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店向不特定社会公众非法吸收存款。 目前，该案件正在进一步侦查中。 违规放贷 据其官网介绍，捷越联合业务范围涵盖信用数据整合、信用风险评估与管理、融资租赁以及包括信用借款、房产抵押借款等在内的信息咨询服务。 自2013年6月成立以来，捷越联合在全国设立咨询服务机构超过160家，布局涵盖全国20多个省份、100多个城市，累计服务顾客近100万人。 据「消费金融频道」统计，截至目前，在某第三方投诉网站上，捷越联合共收到401条投诉，解决率只有1.75%；主要投诉问题在于砍头息、阴阳合同、暴力催收。 谢先生投诉称，他在黄山捷越联合借了5万元，但实际到账只有47436元，分36期归还，目前，他已持续还款20个月。近来他发现，捷越联合擅自变更贷款合同金额，由当初的5万变成83500元。 事实上，吴女士也遇到了这样的事情。她在北京捷越联合申请了一笔7万元的贷款， 但是打款金额66000多元，扣了近4000元的砍头息；但她注意到合同签署的金额却是11万多。 鄂女士被克扣了更多。她表示在捷越联合办理了贷款，合同金额为73000多元，到账后不让动用，对方多次划走服务费、保险费等共计约31000元的费用，最终实际到账只有42000元，捷越联合甚至还要押一个月的还款，36期最终需要还款79900多元。 虽然发出了投诉，不过捷越联合对此置之不理。此外，暴力催收的投诉更是比比皆是。 在股东方证大公司的相关人士被采取强制措施后，也有业内人士表示不知道对捷越联合会造成多大影响，虽然捷越联合随后表示业务将不受影响。不过若按照上述情况放贷，恐怕未来不容乐观。
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