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2019-09-09 点击：36
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的第七条可知。
在违反国家规定的情况下，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
在这样的条件下，银行对于信用卡套现的行为多半会进行严厉打击。也就是俗称的风控。会将持卡人的信用卡进行封卡冻结，或者降低额度来处理。那么有哪些行为银行会判定持卡人是在套现呢？
一：多张信用卡在同一个pos机上反复刷卡，这样极有可能造成信用卡额度下调或冻结。
二：每次刷卡都放在账单日后三天进行刷卡，虽然这样增加信用卡免息期，但长此以往也会引起银行风控的注意。
三：刷卡时总刷整数，比如5000,10000等整千整万。
四：消费金额与商户不匹配。比如在便利店刷卡5000，在超市刷卡1万等，都会被银行风控注意。
五：使用不正规的跳码刷卡机，比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额后，后一秒立马在相隔千里的北京刷卡消费另一笔金额。这种最容易被银行封卡。
六：半夜刷卡购买珠宝，服装等明显不符合营业时间点的消费。
七：连续数月信用卡额度一次性刷完，偶尔大额消费银行不会注意，但是连续数月都是将信用卡套空，那么银行必然会将你列入风控名单内。
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